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「淘股啦行情」银行股票可以买吗?如何买?

发布作者:陈淳宝2020-02-20 08:22:00栏目分类: 股票配资 点赞数:99+阅读数:999+评论数:999+文章好评度:99%

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  很多银行股的股价非常便宜,但是即使是这样,有些散户也不愿意购买,因为基本上看不到它们的波动,意味着不会上涨太多,也不会下跌太多,而散户们短线居多,就更不会考虑购买银行股了。但是它们真的不值得投资吗?

  在所有权重股中,银行板块是最重要的,号称定海神针。银行板块因为市盈率极低,大多数长期破净,而普遍认为被严重低估。有很多自诩为价值投资者的人也坚定地长期持有银行股,称为“银粉”。但银行股真的便宜吗?被视为优质大蓝筹的中国银行股这包草里到底包了些什么?真的是太难说了。

  去年,为了解决地方债务危机,同时也延缓银行爆仓的危险,国家搞了地方债务置换。今年,大量僵尸企业债务难以偿还,又想出了债转股的招数,一个字,就是拖,把风险向后延伸。但是,纸里是包不住火的,出来混总是要还的,那潜伏在水下的不良资产何时浮出水面,只有天知道。而银行真实的不良率到底是多少,恐怕谁也说不清楚。

  那么,银行股真实的PE到底该是多少呢?到底是低估了还是高估了呢?巴菲特曾经说,如果需要利润表的数字,他和芒格可以做出非常漂亮的当期损益数字来。芒格甚至有更为极端的说法,他说:“你每次看到EBITDA(即未计利息、税项、折旧及摊销前的利润)这个词汇,你都应该用‘狗屁利润’来代替它。”巴菲特股神的老师格雷厄姆在《证券分析》第31章“损益表分析”中,开宗明义地讲到“收益不仅是波动的,而且是随意决定的”。很难想像,“这些构成公司价值大厦的每股收益,不仅波动频繁,而且在很大程度上是受人随意决定和操纵的”。

  这样看来,银行股是不是真的如此被低估?如果真实的利润都有问题,那建立在此基础上的PE数,又该打多大的一个问号呢?除银行外,非银金融的保险和券商股,由于有大量金融资产,又有着超强周期性的特色,属于你牛他更牛,你熊他更熊的角色,是否低估,要看大盘的脸色,也很难说。其他二线蓝筹有估值比较合理的,像传统防御品种的伊利股份、贵州茅台等,但也难说很便宜。

「淘股啦行情」银行股票可以买吗?如何买?

  如何买?

  1. 用三分法买入,可以结合分价和分时触发进行分注买入。

  分价:当股息率在5%总结:以上时,低估值的绩优股票会被模型分类为”较值得买“,可以适量买入,当股价跌20%总结:以上,如果派息没有减少太多(股息率也会升至6.3%左右),则属于”很值得买“,再加量买入。

  分时:可以不定期分时适量买入,分时间隔相对灵活。例如,若股价处于阴跌趋势中,尽量”就低不就高“,逢低买入。(即接近前低或创新低,有一定分时间隔就买入)。

  2. 股票仓位控制

  本模型对个股及行业仓位均有明确限制,而银行股业务较同质,即使分开买几支银行股,但总量尽可能不超个股仓位上限(即30%)。因为银行股也属于经济周期敏感型,如果股票组合中已经有不少这类股票,特别是传统周期型股票,则最好持股仓位不应太高,例如,不超20%。

  3. 风险控制

  建议买2支总结:以上的银行股,从安全性考虑,买$工商银行(SH601398)$ ,$中国银行(03988)$ , $建设银行(SH601939)$等国有大行或业务指标较出色的银行如招商银行 等。当然,如果其H股估值更吸引,则可以买港股。

  若银行股大幅减少派息或不派息,则应提高警惕,根据具体情况,考虑是否需要减持换股。

  4. 股票止盈方略

  基本按模型的止盈策略。若达到基本的盈利预期时,可减持部分。若其时银行股的估值依然不高,股息率不低,可以留部分作底仓继续持有收息,等至“盈利驱动”的牛市出现,其估值也变得较高时,再全部减持

  如果你是追求短期的收益,建议不要买银行股,如果你是价值投资,看好银行股未来的发展,那么还是值得入手的,至于究竟如何在这么多的银行股里选择潜力大的,你可以参考上面的这些选择方法。

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