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基金新手入门知识,基金买几只最好?这才是你想要的最好基金组合

发布作者:杨怀定2021-02-20 21:19:24栏目分类: 基金 点赞数:99+阅读数:999+评论数:999+文章好评度:99%

《基金新手入门知识,基金买几只最好?这才是你想要的最好基金组合》简介:本文由:杨怀定编辑-本文有1908个文字,大小约为9KB,预计阅读时间5分钟

  有的人说,包括基金在内的所有投资理财,都应该是分散投资,鸡蛋不能放在同一个篮子里。如果所有鸡蛋都在同一个篮子,万一这个篮子摔了,那么整个篮子内的鸡蛋全部都会摔碎。所以资金应该分散放在不同的篮子里,分散投资能够最大化的分散风险。

  另一种声音却截然相反,认为投资的资金应该最大化的集中。所谓集中力量才能办大事,把资金高度集中,投在一个项目上,从而获取收益最大化。并且列举了很多投资界的典型案例,凡是收益高的,增长快的,都是集中投资。

  看来投资理财的观念确实是两极分化,面对如此相反的两种投资态度,我们基金应该怎么办?集中还是分散?基金到底持有几只最好呢?

  本节内容总共分为三部分。第一部分,浅谈基金的分散投资。第二部分,浅谈基金的集中投资。第三部分,基金持有几只最好。下面我们开始今天的精彩内容。

  第一部分,浅谈基金的分散投资。

  分散投资的前提,就是在保证收益的情况下,分散风险。往大了说,分散投资理财,可以将资产分散投资到股票,基金,黄金,房地产等各种相关性相对较小的资产中。具体到基金投资中,分散投资可以体现在以下几个方面。一是在基金品种上进行分散投资。二是在基金数量上进行分散投资。三是在基金的资金量上进行分散投资。四是在基金的买入时间和卖出时间上分散投资。

  当然,具体到基金的实际操作中,分散投资的理念可谓处处都在。篇幅原因,我们今天只谈其中的一个小的方面,在基金数量上进行分散投资。也就是说基金买几只最好。那么到底基金持有几只才算是分散投资呢?持有3只?持有5只,还是10只呢?我想每个人心中应该都有个大致的标准,那多少只才是最好呢?我们接着往下看。

  第二部分,浅谈基金的集中投资。

  相对于前面的分散投资,集中投资理财当然也可以分为,广义和狭义的集中投资。对于基金来说,在基金的品种上,数量上,资金上,和买入卖出时间上,都可以相对集中。但我们依然会面临同样的一个问题,那就是到底量化到多少,才算是相对的集中,或者绝对的集中呢?可以肯定的是,全部资金一次性买入一支基金,这肯定是基金集中投资的极限了。但我想,正常情况下,应该很少有人会这样做。毕竟钱是自己的,没有十分的把握,谁会把全部的家当孤注一掷呢。

  所以我们本节的内容,就是尝试通过一些分析,试图能够找到,分散投资和集中投资的平衡点,能够在不影响基金收益的前提下,尽量降低整体的持仓风险。现在我想大家现在,基本已经了解分散投资和集中投资的大致意思。我们开始今天的核心内容。基金买几只最好。

  在开始内容之前,我先问大家一个问题,那就是你现在持有几只基金,你准备总共持有几只基金。我希望大家都能够在评论区回复,我会逐个统计,为我们今后的内容做一个基础数据。比如我现在持有8只基金,最终准备持有到5只,那么我在评论区回复8、5.以此类推。希望大家踊跃回复哦。

  下面开始今天的核心内容。

  第三部分,基金持有几只最好。

  首先以我目前为例,我总共持有8只基金,分别是招商中证白酒指数,天弘食品饮料,易方达蓝筹精选,工银文体产业,中欧医疗创新,中欧品质消费,富国互联科技,诺安成长混合。

  结合我的分散持仓思路,简单跟大家分享:

  从基金的管理类型上,有主动混合基金,有指数基金。从基金的行业分布上,有消费、医药、科技及主动混合基金中的其他成分。从基金的板块配置上,有港股,有大盘蓝筹,有中小盘。但是在资金量上,因买入点不同,资金分布不是很理想。特别是科技类占比较大。目前收益虽然不错,但整体波动较大。所幸近期行情较好,否则回撤相对较大。

  那么对于普通投资者而言,在具体的基金数量上,我认为应该结合不同的基金持仓,具体分析。

  1、主动混合型基金

  如果你持仓的基金,大多为主动混合型基金的话,我认为基金数量不用太多。因为主动混合型基金,一般都会涵盖至少两个以上的行业,有的甚至涵盖很多行业。那么作为基金投资新手的我们,就免去了我们选择行业的麻烦,可以选择几只值得信任的,能够行业互补的基金即可。一般主流行业上需要覆盖消费,医药和科技,另外还可以适当考虑新能源、大金融和一些周期行业板块。整体基金数量控制在5只以内就差不多了。

  2、行业或主题基金

  如果你的持仓中,单行业主题基金较多的话,我认为你的基金数量要适当增加。如果按照最常见的申万行业分类,光一级行业分类就有28个,细分行业就更多了。虽然说有些行业主题基金是较为宽泛的,涵盖面较广,但是整体配置起来,数量上就会比较吃力。

  比如白酒、食品饮料或必需消费至少要配置一只。可选消费中的家电、汽车、休闲娱乐、服装纺织等至少要有一只。医药必须要有一只。至少要有一只泛科技基金,和一只细分科技基金。新能源是不是来一只,大金融要不要来一只。军工、化工、机械制造是否考虑配置?等等,整体算下来,至少要8只基金左右了。

  3、指数类基金

  我们都知道,指数基金分为宽基指数基金和行业指数基金。一般情况下,不建议整个基金持仓全部都配置成指数基金。因为指数基金相对主动基金来说,不能主动择时和调仓,只能被动跟随,灵活性较低,需要我们自己择时操作。一些基金新手这方面能力相对较弱,所以整体收益会较低。高手和偏爱指数基金的朋友,可以加大指数基金配置。如果都是指数基金的话,通常应该大盘宽基指数一只,中小创宽基指数一只。行业上消费,医疗和科技这是必备的。另外可以选择新能源,大金融之类的。数量上至少也5只以上了。

  4、我理想中的基金数量及配置

  我理想中的基金数量是5只,我也一直在向5只基金的长期配置而努力,但一直没有成功。目前有8只,整体感觉还是太乱,行情变化和主观的贪婪,导致思想有时无法支配行动。我说下我的5只基金的理想配置。

  第一只基金,首选消费。因为消费确定性最强。历史业绩在那放着呢,不接受任何的辩驳。在消费中,我首选一只消费细分行业的指数基金。因为该行业是消费龙头,机构抱团,历史业绩鹤立鸡群,目前为止,没有任何一只消费主动基金能够跑赢它。具体是哪个,大家都知道,我不点名。消费是我的核心。

  第二只基金。次选科技。科技是高成长,高波动,要想有业绩,离不了科技。科技基金中我会选择两支基金。一只是泛科技主动基金,能够充分覆盖大主流科技的领域,以便不会错过行情。另外,我还会选择一只主动型,或者指数型的科技细分行业基金。类似于热门的半导体板块、新能源板块、或者消费电子板块等,以求博取更高的收益。

  第四只基金。我选医药。医药是在消费之后,确定性相对较高的行业之一,也是增长较快的行业之一。医药我首选优质主动基金,因为历史业绩来看,医药指数基金大概率跑不赢好的主动基金。好的医药主动基金有很多,今年医药板块这么火,大家都应该听说过,自己可以选一个,实际上差别不大。

  第五只基金。我选择主动混合型基金。这只基金大致应该配置有消费、医药、科技、大金融等主流行业,甚至会涵盖更多的行业,并且是要最起码三年以上的投资经验才行。该只基金将是我平衡整个基金组合的核心。

  另外,如果科技配置了一只基金的话,那么还会配置一只主动混合型基金,让它和另外一只混合型基金分散风险。或者配置一只消费蓝筹类基金,从而使整个基金组合更加稳健。

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